✊🏼 🛀🏼 🎱 Comme nous n'autorisons pas les cardeurs à recevoir des colis achetés avec les cartes de crédit d'autres personnes 🐀 💒 👨🏾‍🤝‍👨🏻

Des camarades sans scrupules qui veulent tirer profit de personnes honnêtes tournent autour de n'importe quel secteur des services. Peut-être que dans les comédies sur les arnaques (comme "Catch Me If You Can" ou le récent "Focus" avec Will Smith), cela a l'air drôle et romantique. Mais dans la vraie vie, presque personne ne l'aimera s'ils paient avec une carte pour trois drones volants pour 3500 $, plusieurs sacs chers et 8 iPhone 6 Plus 128 gigaoctets chacun.

Dans cet article, nous vous expliquerons comment attraper de tels escrocs, quelles drôles de choses stupides ils font de temps en temps et pourquoi des agents des services secrets américains sont venus nous rendre visite.

Comment ça se passe

Fraudster - «carder» - vole les détails de la carte bancaire. Il existe toute une industrie pour l'extraction de ces données - vous avez probablement entendu parler des claviers généraux sur les guichets automatiques, etc. Par conséquent, lors de l'utilisation de la carte, n'oubliez pas les mesures de sécurité (une bonne série d'articles sur ce sujet suivez le lien, l'auteur travaille dans le secteur bancaire depuis 10 ans).
- Shopfans . «» , , .
. . .

«» (Gift Cards), . , — «», — . Shopfans -, .
- , , . . , — , , . «» . — , 2012 .

Parfois, il existe des régimes plus professionnels lorsque les fraudeurs travaillent avec les soi-disant «gouttes». Habituellement, une «dépose» est une personne sans méfiance qui a été embauchée pour faire un travail simple: recevoir des colis par la poste et les envoyer à une autre adresse. La nécessité d'un tel détournement s'explique par des raisons tout à fait normales. (Nous avons même rencontré de telles publicités comme au nom de Shopfans.) Il

peut y avoir plusieurs envois, selon le montant que l'expéditeur veut couvrir ses traces. Il est plus difficile de démêler cette chaîne, bien que nous capturions et retournions également de tels paquets.

Comment rencontrez les cardeurs

Nous ne dirons pas tout, afin de ne pas faciliter leur travail.

1. Le vendeur peut nous contacter. Parfois, ils reçoivent des notifications sur les blackjacks très rapidement. Le titulaire de la carte a reçu un SMS, a contacté sa banque et a déclaré qu'il n'avait pas effectué ces achats.

La banque émettrice de la carte déclenche une «alerte» via «Visa» ou «Master Card». Le signal arrive déjà à la banque desservant le terminal de paiement de la boutique en ligne. Cela, à son tour, en quelques minutes informe le magasin d'une transaction contestable. Le magasin, si la commande n'a pas été envoyée, ralentit la livraison ou nous contacte si le colis est déjà en route vers nous.

Si le colis est dans notre entrepôt, ils nous fournissent les traces et le numéro de suite du client, nous vous retournerons immédiatement tout. Si le colis a disparu - comme ils l'ont écrit ci-dessus, nous recherchons un moyen de le retourner.

2. Il existe une option lorsque le vendeur prend contact non pas avec nous, mais avec la police. Nous sommes amis avec le poste de police depuis longtemps, nous avons montré notre conservateur Bill Beir (photo) du département de police de Folcroft.

S'ils appellent la police, le même jour ils nous envoient un avis qui dit: j'ai reçu telle ou telle demande. Parfois, une demande peut provenir d'un poste de police d'un autre État.

3. Les cardeurs essaient de payer en utilisant leur compte PayPal et s'appellent John Smith. Bien que le compte soit enregistré sur Vasya Pupkin. Soit dit en passant, nous avons remarqué que le système «antifraude» de PayPal est plus faible que, par exemple, sur Amazon. Avec une diligence raisonnable, les cardeurs lient les cartes volées aux comptes laissés et paient par paypal dans les magasins

4. Souvent, ils écrivent avec des erreurs, comme dans la capture d'écran.Ou ils peuvent se faire passer pour une fille, et le style d'écriture montre qu'il s'agit d'un garçon.

5. Nerveux et écrivez souvent "Où est mon colis?". Ils ont peut-être aussi payé de l'argent pour recevoir ces détails de carte de crédit. Et pendant longtemps nous avons mis en place le système de notre côté pour qu'il soit difficile de les rattraper.

Et j'ai aussi dû travailler avec un «drive-in»: ils sont arrivés, ont rentré ces cartes et certains magasins ont soudainement raté un paiement. Ensuite, vous devez avoir le temps de commander et de recevoir les marchandises, jusqu'à ce que le titulaire de la carte ait découvert la perte et bloqué la carte.

Parfois, des choses drôles nous sont écrites afin de nous forcer à envoyer le colis dans les plus brefs délais: «J'informerai le FBI que vous vous appropriez les colis d'autres personnes et que, étant couvert par une société de transport, vous vous engagez dans le transfert d'armes biologiques et parrainez des terroristes.»

Soit dit en passant, les employés du FBI sont venus une fois nous rendre visite pour nous rencontrer. Ils ont demandé à être informés si quelqu'un ordonne la livraison d'un missile nucléaire:

6. Vous pouvez attraper un filou en utilisant les réseaux sociaux. Un camarade a «brûlé» sur les réseaux sociaux. Il disait une chose, et sur sa page à Vkontakte, nous avons trouvé le post «Je vends des iPhones en vrac avec une remise de 50%». L'homme avait le sens de l'humour, il a admis que nous l'avons ouvert.

Des cas amusants avec des documents: des faux et des photos presque parfaits par Margaret Thatcher

En cas de suspicion, nous demandons plus de données. Beaucoup se justifient:

- C'est un partenaire commercial qui m'a acheté ...
- C'est ma compensation en salaire ...

Après ça on dit: ok, laisse la personne qui a payé pour cette commande nous contacter. Ou fournissez sa pièce d'identité.

Une fois, ils ont envoyé une numérisation de documents avec une photographie de Margaret Thatcher. Une fois - photographies d'un célèbre footballeur et enseignant d'Ust-Kamenogorsk (qui, bien sûr, n'a rien commandé).

Il y a eu un cas avec une certaine "Veronica Pitt". Elle a envoyé deux documents apparemment de haute qualité.

Heureusement, nous avons des employés qui connaissent bien Photoshop. Le faux a été révélé - la signature du propriétaire sur les passeports était 100% identique, ce qui, bien sûr, ne peut pas être dans la vraie vie.

Sur le deuxième document, la signature était simplement copiée et développée un peu.

Récemment, les cardeurs ont rempli leur main. Si vous utilisez des photos "à gauche", essayez d'avoir une personne avec une apparence similaire à portée de main.

Un certain

passeport de Toor Luke et Pavel Anatolyevich Zolotarev

Mais si nous voyons que de faux documents ont été envoyés, nous disons - désolé, votre compte ne sera pas déverrouillé, les commandes seront retournées au magasin.

Bien que parfois nous commettions encore des erreurs, bloquer l'accès de quelqu'un

Une fois, nous avons bloqué le compte de Vanesa Alejandro Acosto Malero, qui vit en Biélorussie. La raison, comme vous l'avez peut-être deviné, était le nom. Nous avons commencé à correspondre.

Elle nous a envoyé ses photos, nous l'avons trouvée dans le social. réseaux - Facebook et Linkedin. Ils y ont écrit un message et lui ont demandé de répondre, elle a répondu sans aucun problème. Il s'est avéré que la jeune fille avait épousé une Biélorusse et avait quitté le Venezuela. Nous nous sommes excusés.

Par communication, vous pouvez généralement voir immédiatement si le client est normal. Il envoie même ce que nous ne demandons pas - des photos avec un enfant, avec une voiture.

Comment les cardeurs sont offensés par nous

Les gars sont très offensés par nous que nous ne leur permettions pas de «gagner» et d'écrire des critiques en colère sur Internet, faisant semblant d'être des clients insatisfaits.

Bien que sur leurs forums (l'essentiel des forums "cardeurs" et "fraudeurs" dans l'ombre d'Internet, mais il y en a aussi sur la recherche) ils communiquent beaucoup plus directement.

Déjà les larmes aux yeux jaillissent,

certains cardeurs vont plus loin. Un cas typique où nous devions bloquer un compte d'un utilisateur qui ne pouvait pas fournir les documents nécessaires:

Cela a littéralement provoqué une tempête d'émotions:

Malheureusement, parfois, ils parviennent toujours à gagner de l'argent. Nous vous raconterons un cas très médiatisé.

Nous avions un client. Il a fourni tous les documents. Il n'y avait rien à redire, même si Galina (la principale de l'entrepôt) avait des soupçons internes.

Lorsque ses colis sont partis, un autre vendeur nous a appelés et cherchait d'autres traces de ce «client». Il s'est avéré que le gars a acheté un iPhone en or dans un autre magasin, mais après un certain temps, le magasin a reçu une annulation de paiement.

Nous nous sommes tournés vers la poste russe et avons demandé à nouveau ce colis. Puis le gars a commencé à appeler la poste russe, se présentant comme notre chef Peter Sharapov (!), Et convaincu que tout était en ordre et que le colis devait être délivré. Il a même envoyé une lettre et signé comme au nom de Peter.

La poste russe est à perte - à émettre ou non. Nous voyons aussi de cette impudence. En général, pendant le tri, une roue a glissé près de la poste russe et le colis a été délivré.

Voici un tel talentueux M. Ripley.

Après cela, il a commencé à écrire des critiques sur un site spécial - quelle mauvaise entreprise nous sommes, nous volons des colis. Un vendeur est entré en dialogue avec lui, qui lui a vendu un iPhone doré et lui a demandé - êtes-vous normal? Tu es un voleur!

Pourquoi la police n'enquête-t-elle pas sur ces cas et les cardeurs continuent-ils d'essayer année après année?

Par exemple, nous avons attrapé un homme et retourné ses commandes au magasin. Le magasin n'a pas subi de pertes. Nous savons que le fraudeur réessayera et sommes prêts à le rendre.

Mais jusqu'à ce qu'il y ait une demande au poste de police de ceux dont les cartes ont été volées ou du magasin qui a reçu le retour, personne ne s'inquiétera. Et les gens ont souvent tendance à ne pas faire plus de bruit: ils ont rendu l'argent, et c'est bien.

Les agences américaines d'application de la loi n'ouvriront une enquête qu'en raison d'un montant très élevé. Sinon, ce n'est pas pratique: le vol est survenu dans un état, la «goutte» est dans un autre ...

Et si le colis est déjà dans un autre pays, encore plus. Une fois, des agents des services secrets américains sont venus nous voir. D'après ce que nous avons compris, la carte de la fille d'un banquier a été utilisée, le cardeur russe était avare pour 15 mille dollars. Nous leur avons fourni tous les détails de la personne qui a commandé le colis. Mais ils nous ont répondu que ce n'était pas le montant pour lequel ils feraient une demande aux autorités de la Fédération de Russie. Donc, dans ce cas, il ne nous restait plus qu'une carte de visite:

en général, la guerre avec les fraudeurs continue. Gardez une trace de vos cartes et de vos achats réussis!