👩🏿‍✈️ ✌🏾 🤘🏼 Como não permitimos que carders recebam encomendas compradas com cartões de crédito de outras pessoas 🐕 🛤️ 🧕

Camaradas inescrupulosos que querem lucrar com pessoas honestas giram em torno de qualquer setor de serviços. Talvez em comédias sobre golpes (como "Catch Me If You Can" ou o recente "Focus" com Will Smith) pareça engraçado e romântico. Mas na vida real, quase ninguém vai gostar se pagar com um cartão por três drones voadores por US $ 3.500, várias malas caras e 8 iPhone 6 Plus 128 gigabytes cada.

Neste post, mostraremos como capturar esses golpistas, que coisas estúpidas e engraçadas eles fazem de vez em quando e por que agentes do Serviço Secreto dos EUA vieram nos visitar.

Como estão as coisas

O fraudador - “carteador” - rouba os detalhes do cartão bancário. Existe toda uma indústria para a extração desses dados - você provavelmente já ouviu falar sobre teclados aéreos em caixas eletrônicos, etc. Portanto, ao usar o cartão, não se esqueça das medidas de segurança (uma boa série de artigos sobre esse assunto segue o link, o autor trabalha no setor bancário há 10 anos).
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Às vezes, existem esquemas mais profissionais quando os fraudadores trabalham com as chamadas "quedas". Normalmente, uma “queda” é uma pessoa inocente que foi contratada para fazer um trabalho simples: receber encomendas por correio e enviá-las para outro endereço. A necessidade desse desvio é explicada por alguns motivos completamente normais. (Chegamos a receber anúncios como se fossem em nome da Shopfans.)

Pode haver várias remessas, dependendo de quanto o remetente deseja cobrir suas faixas. É mais difícil desvendar essa cadeia, embora também capturemos e devolvamos esses pacotes.

Como se deparar com carders

Não contaremos tudo, para não facilitar o trabalho deles.

1. O vendedor pode entrar em contato conosco. Às vezes, eles recebem notificações sobre blackjacks muito rapidamente. O titular do cartão recebeu uma mensagem de texto, entrou em contato com seu banco e disse que não fez essas compras.

O banco emissor do cartão inicia um "alerta" por meio de "Visa" ou "Master Card". O sinal já chega ao banco que atende ao terminal de pagamento da loja online. Isso, por sua vez, dentro de alguns minutos informa a loja sobre uma transação contestável. A loja, se o pedido não tiver sido enviado, atrasa a entrega ou entra em contato conosco se o pacote já estiver a caminho.

Se o pacote estiver em nosso armazém, eles nos fornecerão faixas e o número da suíte do cliente, devolveremos tudo imediatamente. Se o pacote acabar, como eles escreveram acima, estamos procurando uma maneira de devolvê-lo.

2. Existe uma opção quando o vendedor faz contato não conosco, mas com a polícia. Somos amigos da delegacia há muito tempo, mostramos nosso curador Bill Beir (foto) do Departamento de Polícia de Folcroft.

Se eles chamam a polícia, no mesmo dia eles nos enviam um aviso dizendo: Eu recebi tal e tal pedido. Às vezes, um pedido pode vir de uma delegacia de polícia de outro estado.

3. Os cardantes tentam pagar usando sua conta do PayPal e se chama John Smith. Embora a conta esteja registrada no Vasya Pupkin. A propósito, percebemos que o sistema "antifraude" no PayPal é mais fraco do que, por exemplo, na Amazônia. Com a devida diligência, os cardistas amarram os cartões roubados nas contas esquerdas e pagam por paypal nas lojas

4. Muitas vezes, eles escrevem com erros, como na captura de tela.Ou eles podem se passar por uma garota, e o estilo de escrever mostra que este é um garoto.

5. Nervoso e muitas vezes escreva "Onde está o meu pacote?". Eles também talvez tenham pago algum dinheiro para receber os detalhes desse cartão de crédito. E, por um longo tempo, configuramos o sistema do nosso lado para que fosse difícil pegá-los.

E também tive que trabalhar com um “drive-in”: eles dirigiram, dirigiram nesses cartões e alguma loja de repente perdeu um pagamento. Então você precisa ter tempo para fazer o pedido e receber a mercadoria, até que o titular do cartão descubra a perda e bloqueie o cartão.

Às vezes, coisas engraçadas são escritas para nós, a fim de nos forçar a enviar o pacote o mais rápido possível: "Informarei o FBI que você está se apropriando das encomendas de outras pessoas e, sendo coberto por uma empresa de transporte, está envolvido na transferência de armas biológicas e patrocinador de terroristas".

A propósito, os funcionários do FBI vieram nos visitar para nos encontrar. Eles pediram para serem informados se alguém pedir a entrega de um míssil nuclear:

6. Você pode pegar um malandro usando as redes sociais. Houve um camarada que "queimou" através das redes sociais. Ele disse uma coisa e, em sua página em Vkontakte, encontramos o post "Eu vendo iPhones a granel com 50% de desconto". O homem tinha senso de humor, ele admitiu que a abrimos.

Casos engraçados com documentos: fotos e falsificações quase perfeitas de Margaret Thatcher

Se houver suspeita, solicitamos mais dados. Muitos se justificam:

- Foi um parceiro de negócios que me comprou ...
- Essa é minha remuneração como salário ...

Depois disso dizemos: ok, deixe a pessoa que pagou por esse pedido entrar em contato conosco. Ou forneça seu ID.

Uma vez eles enviaram uma digitalização de documentos com uma fotografia de Margaret Thatcher. Uma vez - fotografias de um famoso jogador de futebol e professor de Ust-Kamenogorsk (que, é claro, não encomendou nada).

Houve um caso com uma certa "Veronica Pitt". Ela enviou dois documentos aparentemente de alta qualidade.

Felizmente, temos funcionários bem versados no Photoshop. A farsa foi revelada - a assinatura do proprietário nos passaportes era 100% idêntica, o que, é claro, não pode ser na vida real.

No segundo documento, a assinatura foi simplesmente copiada e expandida um pouco.

Recentemente, os cardeadores encheram suas mãos. Se você usar fotos "esquerdas", tente ter uma pessoa com uma aparência semelhante à mão.

Um certo

passaporte de Toor Luke e Pavel Anatolyevich Zolotarev.

Mas, se virmos o envio de documentos falsos, dizemos: desculpe, sua conta não será desbloqueada, os pedidos serão devolvidos à loja.

Embora algumas vezes ainda cometamos erros, bloqueando o acesso de alguém

Uma vez bloqueamos a conta de Vanesa Alejandro Acosto Malero, que vive na Bielorrússia. O motivo, como você deve ter adivinhado, era o nome. Começamos a nos corresponder.

Ela nos enviou suas fotos, nós a encontramos no social. redes - Facebook e Linkedin. Eles escreveram uma mensagem lá e pediram que ela respondesse, ela respondeu sem problemas. Aconteceu que a menina se casou com um bielorrusso e se mudou da Venezuela. Pedimos desculpas.

Por comunicação, você geralmente pode ver imediatamente se o cliente está normal. Ele até envia o que não pedimos - fotografias com uma criança, com um carro.

Como os cardadores são ofendidos por nós

Os caras ficam muito ofendidos por nós não permitirmos que eles “ganhem” e escrevam críticas irritadas na Internet, fingindo ser clientes insatisfeitos.

Embora em seus fóruns (a parte principal dos fóruns "carders" e "fraudadores" à sombra da Internet, mas também estejam disponíveis na pesquisa), eles se comunicam muito mais diretamente.

As lágrimas nos meus olhos já estão brotando,

algumas cardas vão mais longe. Um caso típico em que tivemos que bloquear uma conta de um usuário que não podia fornecer os documentos necessários:

Literalmente causou uma tempestade de emoções:

Infelizmente, às vezes eles ainda conseguem ganhar dinheiro. Nós lhe contaremos um caso alto.

Tínhamos um cliente. Ele forneceu todos os documentos. Não havia o que reclamar, embora Galina (a principal no armazém) tivesse algumas suspeitas internas.

Quando as encomendas foram embora, outro vendedor nos ligou e procurava outros vestígios desse "cliente". Aconteceu que o cara comprou um iPhone dourado em outra loja, mas depois de um tempo a loja recebeu um cancelamento do pagamento.

Voltamos ao Russian Post e solicitamos esse pacote de volta. Então o cara começou a ligar para o correio russo, apresentando-se como nosso líder Pyotr Sharapov (!), E convencido de que tudo está em ordem e que o pacote deve ser emitido. Ele até enviou uma carta e assinou como se fosse em nome de Peter.

O Russian Post está perdido - para emitir ou não. Nós também estamos vendo de tal insolência. Em geral, enquanto estávamos resolvendo, alguma roda deslizou perto do Posto Russo e a encomenda foi emitida.

Aqui está um talentoso Sr. Ripley.

Depois disso, ele começou a escrever resenhas em um site especial - como somos uma empresa ruim, roubamos pacotes. Um vendedor entrou em diálogo com ele, que lhe vendeu um iPhone de ouro e pergunta - você é normal? Você é um ladrão!

Por que a polícia não investiga esses casos e os cardadores continuam a tentar ano após ano?

Por exemplo, pegamos um homem e devolvemos seus pedidos à loja. A loja não sofreu perdas. Sabemos que o fraudador tentará novamente e está pronto para entregá-lo.

Mas até que haja um pedido para a delegacia daqueles cujos cartões foram roubados ou da loja que recebeu a devolução, ninguém se preocupará. E as pessoas costumam não fazer mais barulho: devolveram o dinheiro, e isso é bom.

As agências de aplicação da lei dos EUA apenas iniciarão uma investigação por causa de uma quantidade muito grande. Caso contrário, é inconveniente: o roubo ocorreu em um estado, a "queda" está em outro ...

E se o pacote já estiver em outro país, ainda mais. Uma vez, agentes do Serviço Secreto dos EUA vieram até nós. Até onde entendemos, o cartão da filha de algum banqueiro foi usado, o cardador russo era mesquinho por 15 mil dólares. Fornecemos a eles todos os detalhes da pessoa que solicitou o pacote. Mas eles nos responderam que esse não é o valor devido pelo qual eles farão um pedido às autoridades da Federação Russa. Portanto, a partir desse caso, restava apenas um cartão de visita:

em geral, a guerra contra os fraudadores continua. Acompanhe seus cartões e compras bem-sucedidas!